家族辦公室 近5成不太瞭解

對「家族辦公室」的熟悉度

財富不斷累積同時，億萬富翁的擔憂遠不止於有形資產的管理與傳承，還有無形的家族精神要代代相傳，這讓「家族辦公室」成爲最熱門話題，在亞洲富豪數量逐年增加，對於家族辦公室的需求愈來愈高同時，臺灣仍有近5成高資產客羣「聽過，卻不完全瞭解」。

家族辦公室起源於19世紀的歐美國家，最早是工業巨擘與世家貴族爲了管理龐大資產，直到1882年，石油巨擘洛克斐勒家族成立了最具代表性的現代家族辦公室，開始成爲全球高資產家族傳承的重要載體，許多著名家族也會透過家族辦公室達成家族管理及傳承。

亞太地區以新加坡、香港動作最快，因應這股趨勢已建立完善制度與稅務優惠，也是家族辦公室的聚集地，臺灣這幾年開始導入家族辦公室的經營概念，金管會亦積極推動「亞洲資產管理中心」政策，將「家族辦公室」視爲亞洲資產管理中心發展重點之一。

雖然如此，不過根據《2026臺灣高資產顧客財富管理與傳承調研報告》，有約37％受訪的高資產顧客對「家族辦公室」不太熟悉甚或未聽過，即便約有48％受訪的高資產客羣知道家族辦公室，但也並不完全瞭解其含義及其能涵蓋的功能爲何，顯然還有努力空間。

除此之外，臺灣高資產客羣對於家族辦公室的認知，仍普遍停留在有形的財富管理相關功能，包括家族稅務規畫、財富管理與投資、法律服務（遺囑安排、家族協議等）等，這些均爲常見需求，至於家族資產所有權架構規畫、安排信託傳承工具等，則較少被觸及。

不過對家族辦公室的認知，會隨着資產規模的增加，尤其是對於30億元以上者愈發多元，包括家族資產所有權的架構安排、接班規畫與安排、下一代教育、慈善公益等。且調查中也發現，不少受訪對象則表態，若期待家族永續，確實需要透過一套體系的運作，來協助制訂家族的規則，作爲家族成員遵循方向。

若依世代區分，三代以下的顧客對家族辦公室的接受度較高，已採用或規畫使用的比率高於創業第一代以及二代。整體來看，僅有約3％高資產客羣已採用「家族辦公室」來爲家族財富進行傳承管理，普及比率並不高。

再更深度訪談發現，不少已漸入高齡的資深企業主未啓動傳承規畫，其系因家族成員對於未來資產配置及企業分工尚未有一致方向，或創業第一代認爲二代未來均能依其意願傳承或經營企業，不必過早規畫。但這恐忽略當家族成員間往往因爲成長環境不同、婚嫁相處關係等因素，可能對未來發展產生歧見。

玉山銀行建議，隨着家族成員愈來愈多，財富的增長、家族相關事務的複雜度與管理工作也與日俱增，完善的家族辦公室服務，協助處理家族傳承的爭議。同時，當家族成員逐漸擴大、開枝散葉，透過家族辦公室也可協助釐清家族成員的溝通差異，並凝聚共識。